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Quin Identidades

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Somos una prestadora de servicios de PLD a través de herramientas tecnológicas.

Entendemos el diseño y ofrecimiento de software PLD como un servicio jurídico a la medida. 

 

Contribuimos a evitar contingencias y a maximizar el resultado de nuestros Clientes

mediante el debido cumplimiento de la legislación aplicable en materia de PLD.

PERSPECTIVA

México y el GAFI

México es uno de los 39 miembros del GAFI, un órgano de carácter internacional cuyo objetivo es la protección del sistema financiero a través de la prevención del LA, el FT y el FPADM.

Desde su creación por el G7 en 1989, el GAFI ha emitido una serie de recomendaciones en materia de PLD y ciertas recomendaciones especiales CFT que los países miembros del GAFI deben implementar en su legislación, y que desde el año 2012 se han sintetizado en las 40 Recomendaciones del GAFI.

De acuerdo con el reporte de la última revisión mutua del GAFI practicada en el país en el año 2017, aunque México tiene una legislación en materia de PLD madura, únicamente ha implementado 5 de las 40 recomendaciones de manera completa.

Como consecuencia del último reporte del GAFI y de un nuevo enfoque en el ejercicio de atribuciones, las autoridades competentes han incrementado el número de bloqueos, denuncias, visitas y notas de inteligencia, con el fin de asegurar el debido cumplimiento del marco regulatorio por parte de los obligados.

Además, en el 2019 el GAFI se relanzó bajo un nuevo Mandato que le confiere la calidad de organismos internacional de carácter permanente. En estas circunstancias es altamente probable que en México veamos una mayor supervisión de todos los sujetos obligados en materia de PLD, por parte de las autoridades competentes.

México y el GAFI

México es uno de los 39 miembros del GAFI, un órgano de carácter internacional cuyo objetivo es la protección del sistema financiero a través de la prevención del LA, el FT y el FPADM.

De acuerdo con el reporte de la última revisión mutua del GAFI practicada en el país en el año 2017, aunque México tiene una legislación en materia de PLD madura, únicamente ha implementado 5 de las 40 recomendaciones de manera completa.

Además, en el 2019 el GAFI se relanzó bajo un nuevo Mandato que le confiere la calidad de organismos internacional de carácter permanente. En estas circunstancias es altamente probable que en México veamos una mayor supervisión de todos los sujetos obligados en materia de PLD, por parte de las autoridades competentes.

Desde su creación por el G7 en 1989, el GAFI ha emitido una serie de recomendaciones en materia de PLD y ciertas recomendaciones especiales CFT que los países miembros del GAFI deben implementar en su legislación, y que desde el año 2012 se han sintetizado en las 40 Recomendaciones del GAFI.

Como consecuencia del último reporte del GAFI y de un nuevo enfoque en el ejercicio de atribuciones, las autoridades competentes han incrementado el número de bloqueos, denuncias, visitas y notas de inteligencia, con el fin de asegurar el debido cumplimiento del marco regulatorio por parte de los obligados.

El problema de las No Financieras Designadas

Derivado de las Recomendaciones del GAFI, la legislación mexicana reconoce a dos grandes grupos de sujetos obligados en materia de PLD (i) el sector financiero y (ii) las actividades y profesiones no financieras designadas. Ambos grupos están sujetos a un régimen de PLD distinto.

A diferencia del sector financiero, estas no financieras designadas suelen tener dificultades en el debido cumplimiento de sus obligaciones en materia de PLD, por la falta de plataformas eficientes que requieran una mínima inversión, lo cual las coloca en riesgo de recibir multas elevadas, ser inhabilitados e incluso recibir penas de prisión.

Además de las actividades que realizan los notarios, corredores públicos, agentes aduanales o familia offices, entre otras, son también actividades y profesiones no financieras designadas, y por lo tanto sujetas al régimen de PLD, las que realizan los casinos, empresas de corretaje inmobiliario, joyerías o relojerías, comercializadoras o subastadoras de arte, empresas de blindaje de vehículos y organizaciones dedicadas a la filantropía.

En Quin estamos comprometidos en brindar soluciones jurídicas a través de la tecnología a quienes realizan actividades y profesiones no financieras designadas, de una manera eficientes que no requiera de inversiones elevadas.

El problema de las No Financieras Designadas

Derivado de las Recomendaciones del GAFI, la legislación mexicana reconoce a dos grandes grupos de sujetos obligados en materia de PLD (i) el sector financiero y (ii) las actividades y profesiones no financieras designadas. Ambos grupos están sujetos a un régimen de PLD distinto.

Además de las actividades que realizan los notarios, corredores públicos, agentes aduanales o familia offices, entre otras, son también actividades y profesiones no financieras designadas, y por lo tanto sujetas al régimen de PLD, las que realizan los casinos, empresas de corretaje inmobiliario, joyerías o relojerías, comercializadoras o subastadoras de arte, empresas de blindaje de vehículos y organizaciones dedicadas a la filantropía.

A diferencia del sector financiero, estas no financieras designadas suelen tener dificultades en el debido cumplimiento de sus obligaciones en materia de PLD, por la falta de plataformas eficientes que requieran una mínima inversión, lo cual las coloca en riesgo de recibir multas elevadas, ser inhabilitados e incluso recibir penas de prisión.

En Quin estamos comprometidos en brindar soluciones jurídicas a través de la tecnología a quienes realizan actividades y profesiones no financieras designadas, de una manera eficientes que no requiera de inversiones elevadas.

Robo de Identidad

En relación con la obligación que tienen los sujetos obligados en materia de PLD relativa a verificar la identidad de sus Clientes o Usuarios, y pese a los esfuerzos que se han hecho para combatir la suplantación de identidad, México está en los primeros lugares de robo de identidad en el mundo.

Según la última medición, en un sólo año, México tuvo reclamos de al menos $2.28 mil millones de pesos como consecuencia del robo de identidad, afectando a diversos sectores y negocios.  

En los últimos años, de la mano del sector público y privado, han surgido diversos mecanismos y tecnologías para detectar el robo de identidad, sin embargo, en ocasiones estos son insuficientes por cuestiones de operatividad o alcance.

El robo de identidad dificulta el cumplimiento de ciertas obligaciones en materia de PLD, en particular para las no financieras designadas, quienes no necesariamente tienen el interés de realizar inversiones elevadas en sistemas de verificación de identidad.

Como parte de nuestras soluciones en materia de PLD, en Quin hemos desarrollado e incluido en nuestra plataforma un sistema de verificación de identidad que puede ser utilizado para todas o ciertas operaciones.

Robo de Identidad

En relación con la obligación que tienen los sujetos obligados en materia de PLD relativa a verificar la identidad de sus Clientes o Usuarios, y pese a los esfuerzos que se han hecho para combatir la suplantación de identidad, México está en los primeros lugares de robo de identidad en el mundo.

En los últimos años, de la mano del sector público y privado, han surgido diversos mecanismos y tecnologías para detectar el robo de identidad, sin embargo, en ocasiones estos son insuficientes por cuestiones de operatividad o alcance.

Como parte de nuestras soluciones en materia de PLD, en Quin hemos desarrollado e incluido en nuestra plataforma un sistema de verificación de identidad que puede ser utilizado para todas o ciertas operaciones.

Según la última medición, en un sólo año, México tuvo reclamos de al menos $2.28 mil millones de pesos como consecuencia del robo de identidad, afectando a diversos sectores y negocios.  

El robo de identidad dificulta el cumplimiento de ciertas obligaciones en materia de PLD, en particular para las no financieras designadas, quienes no necesariamente tienen el interés de realizar inversiones elevadas en sistemas de verificación de identidad.

Robo de Identidad

En relación con la obligación que tienen los sujetos obligados en materia de PLD relativa a verificar la identidad de sus Clientes o Usuarios, y pese a los esfuerzos que se han hecho para combatir la suplantación de identidad, México está en los primeros lugares de robo de identidad en el mundo.

Según la última medición, en un sólo año, México tuvo reclamos de al menos $2.28 mil millones de pesos como consecuencia del robo de identidad, afectando a diversos sectores y negocios.  

En los últimos años, de la mano del sector público y privado, han surgido diversos mecanismos y tecnologías para detectar el robo de identidad, sin embargo, en ocasiones estos son insuficientes por cuestiones de operatividad o alcance.

El robo de identidad dificulta el cumplimiento de ciertas obligaciones en materia de PLD, en particular para las no financieras designadas, quienes no necesariamente tienen el interés de realizar inversiones elevadas en sistemas de verificación de identidad.

Como parte de nuestras soluciones en materia de PLD, en Quin hemos desarrollado e incluido en nuestra plataforma un sistema de verificación de identidad que puede ser utilizado para todas o ciertas operaciones.